Le compagnie di marijuana non vogliono essere 'solo contanti'

I legittimi proprietari di marijuana non sono ancora in grado di mettere i loro proventi in una banca, nonostante siano tassati, i rapporti di AP da Denver lunedì.

Fourth Corner Credit Union, un'associazione di credito del Colorado intesa a fornire alle compagnie sanzionate di marijuana la possibilità di utilizzare il sistema bancario statunitense, rimane incapace di emettere credito o ricevere depositi, a causa di una precedente decisione della Federal Reserve Bank di Kansas City di mantenere il quarto Angolo dal collegamento con il sistema fiscale della nazione.

Il giudice distrettuale degli Stati Uniti, R. Brooke Jackson, ha presieduto un caso di due ore a Denver lunedì, poiché Fourth Corner ha citato in giudizio la Federal Reserve a causa del suo rifiuto di rilasciare all'unione di credito un conto principale e il corrispondente numero di routing. Senza un simile conto, un istituto bancario non può trattare finanziariamente ed elettronicamente con altre banche.

La causa si basa sul fatto che con il Colorado Banking Commissioner che già concede al Fourth Corner la carta statale necessaria per iniziare le operazioni bancarie a novembre 2014, la Federal Reserve Bank non ha valide ragioni per non emettere un account master - eppure la Reserve afferma che c'è troppo rischio nel farlo.

Tutto si riduce alle regole in vigore per impedire alle banche di lavorare consapevolmente con il denaro illegale della droga - mentre la marijuana è legale in Colorado, Alaska, Washington, Oregon e il Distretto di Columbia per uso ricreativo - federalmente è una sostanza controllata da Schedule I come l'LSD e l'estasi. Il Dipartimento del Tesoro ha pubblicato un memorandum nel febbraio 2014 in cui si afferma che "poiché la legge federale vieta la distribuzione e la vendita di marijuana, le transazioni finanziarie che coinvolgono un'attività legata alla marijuana comportano generalmente fondi derivanti da attività illegali".

In breve, le banche del Colorado sono a posto per lavorare con compagnie legali di marijuana, ma una banca in uno stato - o a livello federale - dove il piatto è illegale deve essere perseguita per aver a che fare con denaro in qualche modo legato al business della marijuana del Colorado? È questo dilemma che ha lasciato all'industria della marijuana del Colorado un'impresa per soli contanti.

La documentazione dell'IRS definisce il riciclaggio di denaro come "il processo di travestimento dei proventi criminali e potrebbe includere il movimento di denaro pulito attraverso gli Stati Uniti con l'intento di commettere un crimine in futuro". Inoltre afferma specificamente che le leggi finanziarie "proibiscono consapevolmente di impegnarsi in attività finanziarie transazioni che utilizzano fondi derivati ​​da una SUA (Attività illecita specificata). "Tra i" Reati minori inclusi nelle indagini sul riciclaggio di denaro "sono attività come aiuto e favoreggiamento - nonché denaro illegale che trasmette affari - e per perseguire, il governo deve mostrare tra le altre cose, una banca sapeva "che la proprietà coinvolta nella transazione rappresentava il ricavato di una qualche forma di attività illecita".

È a causa di statuti come questi che la Federal Reserve ha espresso apprensione.

D'altro canto, nel febbraio del 2014 il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha emanato un comunicato che articolava che "le istituzioni finanziarie possono fornire servizi alle imprese collegate alla marijuana in modo coerente con i loro obblighi di conoscenza dei loro clienti e di riferire possibili attività criminale … Ciò favorirebbe una maggiore trasparenza finanziaria nell'industria della marijuana e attenuerebbe i pericoli associati alla conduzione di un'attività interamente in contanti."

Tuttavia, nonostante questo memorandum federale, il giudice Jackson a Denver ha chiarito che non ha una scadenza entro la quale decidere questo caso - e che ritiene anche che questo sarebbe più efficacemente deciso dal Congresso - sebbene lo stato del Colorado utilizzi la banca Wells Fargo per i proventi delle tasse, significa che i doveri ricavati dalla vendita di marijuana sono già consapevoli del sistema bancario nazionale.

Una dichiarazione - rilasciata anche a febbraio 2014 - da Richard Hunt, presidente e CEO della Consumer Bankers Association, ha offerto la sua opinione:

"In primo luogo, il Congresso deve cambiare la legge federale che vieta la vendita e la distribuzione di marijuana. Quindi tutti i regolatori federali devono fornire una guida chiara e precisa. Fino ad allora, le 7.000 banche della nazione saranno molto riluttanti a partecipare a questo nuovo tipo di "commercio"."